한국 출신 미국 유학생 세금 내비게이터: 1040-NR과 8843을 브라우저에서 채우는 앱

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미국 유학생 세금 내비게이터

미국에 있는 한국 출신 F-1/J-1 유학생의 1040-NR, Form 8843, 주(state) 세금을 여섯 단계로 계산해 IRS 공식 PDF에 채웁니다. 다른 조세조약 거주국에는 맞지 않습니다. 입력한 모든 데이터는 이 브라우저에만 저장되며 서버로 전송되지 않습니다.

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미국의 세금 신고 양식은 비자 이름만으로 정해지지 않습니다. 체류일과 예외 기간을 따져 세법상 거주자 여부를 먼저 확인해야 합니다. 비거주자로 신고 의무가 생기면 보통 Form 1040-NR을 쓰고, F-1·J-1 체류일을 거주자 판정에서 빼는 사람은 소득이 없어도 Form 8843을 따로 내야 할 수 있습니다. 이 복잡한 첫 판단부터 양식 기입까지 브라우저 안에서 확인하도록 계산 도구를 만들었습니다.

여섯 단계로 계산합니다

첫 단계는 거주자 판정입니다. 비자 종류, 입국 연도, 연도별 체류일을 넣으면 세법상 비거주자(NRA)인지 먼저 확인합니다. 그다음 학교에서 받은 장학금(Form 1042-S), 배당과 이자와 주식 매매손익, 공제와 예납액을 차례로 입력하면, 결과 단계에서 연방 1040-NR 세액과 주 세금을 함께 보여 줍니다. 플로리다처럼 소득세가 없는 주를 선택하면 주 신고가 필요 없다고 알려 주고, 미주리를 선택하면 MO-1040 세액을 계산합니다.

조세조약과 증권사 CSV를 지원합니다

한국을 조세조약상 거주 국가로 선택하면 적용 가능성이 있는 조항을 제안합니다. 실제 혜택은 국적만으로 정해지지 않고, 조약상 거주지와 소득 종류, 체류 목적, 각 조항의 요건에 따라 달라집니다. 앱은 장학금처럼 조약이 적용될 수 있는 소득의 면세액과 과세액을 나눠 보여 주지만, 최종 적용 여부는 사용자가 증빙과 조항을 확인해야 합니다. 투자소득은 Charles Schwab에서 내려받은 CSV 파일을 올리면 배당, 이자, 매매손익으로 분류하고, 다른 증권사 자료는 일반 CSV 형식이나 수동 입력으로 넣을 수 있습니다.

계산 결과를 IRS 공식 PDF에 채웁니다

마지막 단계에서 이름과 SSN 같은 인적사항을 입력하면, IRS 양식 PDF의 입력란에 계산 결과를 채워 내려받습니다. 1040-NR과 부속 Schedule(1, A, NEC, OI), Form 8843을 지원합니다. 자동으로 판단할 수 없는 항목은 비워 두고, 무엇을 수동으로 확인해야 하는지 목록으로 함께 알려 줍니다. 현재 미리보기는 2025년판 양식을 사용합니다. 이 PDF는 2026년 귀속 소득 신고에 제출할 수 없습니다. IRS가 2026년 귀속 양식을 공개한 뒤 앱이 최신 양식으로 바뀌었는지 먼저 확인해야 합니다.

입력한 데이터는 이 브라우저에만 저장됩니다

이 앱은 서버 없이 동작하는 정적 웹앱입니다. 이름, SSN, 소득 금액을 포함해 입력한 모든 데이터는 이 브라우저에만 저장되며 서버로 전송되지 않습니다. 세액 계산과 PDF 기입도 전부 브라우저 안에서 실행되고, 올린 CSV 파일도 브라우저가 직접 읽습니다. 다른 사람과 함께 쓰는 컴퓨터에서는 사용을 마친 뒤 브라우저 데이터를 지우기를 권합니다.

참고용 계산 도구입니다

이 앱은 참고용 계산 도구이며 세무 자문을 대신하지 않습니다. F-1/J-1 비거주자 유학생을 주 대상으로 하며, 주 세금 계산은 미주리만 지원합니다. 플로리다는 개인소득세 신고가 없다는 안내만 제공합니다. 세법상 거주자로 판정되거나, 자영업·가상자산·여러 주의 소득처럼 앱이 다루지 않는 항목이 있으면 계산 결과를 신고서로 바로 제출하지 마세요. 제출 전에는 IRS Publication 519, Form 1040-NR 안내, 해당 세금연도의 공식 양식과 지침을 대조하고, 상황이 복잡하면 세무 전문가에게 확인하세요.